С 1 апреля 2020 года банки будут автоматом отправлять в налоговую инспекцию данные о переводах на карты и электронные кошельки. Это позволит ФНС автоматически контролировать доходы россиян и начислять НДФЛ.

Налоговики и раньше проверяли счета граждан, но теперь сведения об открытии и закрытии счетов, включая карты и теперь уже электронные кошельки, переводах (по запросу) будут поступать в налоговую инспекцию автоматически.

Если клиент имеет регулярные поступления на карту или электронный кошелек, но они никак не документированы, ФНС может инициировать проверку, по результатам которой потребовать оплатить налог на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13 процентов от поступлений, а также штраф за неуплату налогов. Внимание привлекут и крупные покупки, несоизмеримые с доходом гражданина.

Банки, в свою очередь, тоже получат доступ к налоговой информации клиентов, что позволит им оценивать доходы клиента. Особенно это актуально для оценки долговой нагрузки заемщиков.

Напомним, банки не первый год ведут мониторинг за поступлениями денежных средств на счета и карты клиентов. Так, если гражданин регулярно получает переводы на карту и снимает с неё деньги, банк блокирует карту до выяснения источника происхождения средств.