Если банк увидит подозрение на мошеннические действия или перевод на тот счет, который уже числится в базе данных о случаях мошенничества – его автоматически заблокируют на 2 дня.

Как банки поймут, что это подозрительная операция?

Если человек решил перевести деньги в нетипичное для себя время.

Прямо перед платежом у него резко увеличится количество сообщений и звонков с новых номеров.

Но что делать, если вы действительно собрались сделать перевод, а банк запрещает операцию?

В первом случае банк не отправит деньги, при повторной попытке перевода. Вам сообщат причину и срок приостановки.

Однако, по завершении 2-дневного периода блокировки перевода, при повторной попытке перевода денег, они уйдут на счет, но банк не будет обязан компенсировать потери.

В случае с просто подозрительным переводом, когда получателя нет в базе, банк также сообщит, почему приостановил операцию. Но если вы попытаетесь повторить перевод — он отправит деньги.